+7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93СПб

2 законных способа, как вернуть безработному 13 процентов (налоговый вычет) от покупки квартиры

С каждым днем все большее количество физических лиц интересуется возможностью и правилами получения определенных денежных сумм, на которые может уменьшиться налоговая база. Однако особенно актуальным этот аспект является для граждан, не имеющих работы и официальных источников дохода, но осуществляющих некие процедуры с недвижимостью. В связи с этим предлагаем подробно рассмотреть в данной статье процесс получения налогового вычета с покупки квартиры.

Юридические новости
как получить 13 процентов с покупки квартиры если я не работаю

...

Содержание:

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите
бесплатную консультацию:

+7 (812) 565-34-93

Санкт-Петербург

Законодательная база

Перед тем, как требовать некую денежную компенсацию, рекомендуем ознакомиться с рядом законодательных актов. В первую очередь нужно обратить внимание на третий пункт статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации, которая гласит о том, что покупка квартиры входит в список имущественных сделок, предусмотренных законодательством для получения налогового вычета. Также во второй части данной статьи можно найти информацию о некоторых особенностях, которые должны быть соблюдены, чтобы налоговая база уменьшилась на определенную сумму.

После чего дополнительно можно обратиться за помощью к статье 218 действующего кодекса, подробно описывающей виды и размеры налоговых вычетов, а также категорию граждан, имеющих право на такие удержания.

Статья 171 детально информирует о всевозможных характеристиках и нюансах скидок налогового вычета, а прочитать перечень установок относительно порядка их применения можно в статье 172 Налогового кодекса.

При возникновении вопросов, касающихся размеров налоговой базы, прочтите 3 пункт статьи 210. Для уточнения любой иной информации на тему налоговых вычетов, существует 219, 221 и 222 статьи.

НК РФ Статья 222. Полномочия законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации по установлению социальных и имущественных вычетов

В пределах размеров социальных налоговых вычетов, установленных статьей 219 настоящего Кодекса, и имущественных налоговых вычетов, установленных статьей 220 настоящего Кодекса, законодательные (представительные) органы субъектов Российской Федерации могут устанавливать иные размеры вычетов с учетом своих региональных особенностей.

Положен ли налоговый вычет при покупке квартиры безработному?

Необходимо отметить, что далеко не всем неработающим лицам может быть предоставлен вычет налогового типа. Для его получения нужно, чтобы был выполнен ряд следующих условий:

  1. Чтобы безработный на данный момент времени человек, который решил приобрести жилье, ранее выплачивал государству налоги на доходы физических лиц, а сумма данных выплат была равна не менее 13 процентов с покупки квартиры.
  2. Чтобы стоимость нового имущества не превышала определенную предельную сумму, установленную государством на данный вид вычетов, а именно сумму равную 2 000 000 рублей.
  3. Чтобы недвижимое имущество, если оно берется под залог, имело сумму кредита на него не больше, чем 4 000 000 рублей.
  4. Чтобы недвижимость не была куплена у близких родственников, а также у других лиц, от которых безработное лицо получает определенные денежные выплаты.

Существуют и некоторые ограничения со стороны действующего законодательства Российской Федерации, которые служат некими запретами для получения вычета. Таким образом, при наличии нижеперечисленных факторов, получить налоговую скидку невозможно:

  • Если физическое лицо ранее уже пользовалось услугой возврата денежных средств, выплаченных ему ранее за счет НДФЛ, то повторно эта процедура невозможна. Вычет можно получить только один раз.
  • Если физическое лицо ранее нигде не работало, а также не имело официальных источников дохода и при этом не является собственником квартиры.
  • Если человек, не трудоустроенный официально, однако имеющий некие денежные средства из иных источников, является недобросовестным налогоплательщиком или вовсе уклоняется от уплаты налогов.
      

Законные пути как получить возврат налога при покупке квартиры, если я не работаю

Как правило, уменьшить сумму налоговой базы могут только сотрудники определенных организаций или частные предприниматели, с заработной платы которых систематически взимаются государственные сборы. Однако в некоторых случаях вычеты могут быть предоставлены и безработным.

Предлагаем рассмотреть несколько примеров, дающих возможность не работающим лицам на законных основаниях получить налоговые удержания:

  1. При наличии у них определенных денежных сумм, полученных в результате продажи движимого или недвижимого имущества.
  2. В случае существования доходов, которые поступают на счет безработного, являющегося владельцем некого имущества сдаваемого им в аренду.
  3. При получении лицом дополнительных денежных выплат – это могут быть премии за творческую активность или присвоенные в особых случаях пенсии.
Для того чтобы воспользоваться услугой вычета, с вышеперечисленных доходов, не являющихся заработной платой, в обязательном порядке должны быть произведены выплаты НДФЛ.

Инструкция как вернуть НДС через налоговую службу, если не работаешь?

Чтобы запрос о предоставление некой скидки налогового характера самостоятельным образом увенчался успехом, необходимо следовать указаниям, содержащихся в предложенной инструкции, которая состоит из нескольких этапов:

  1. Предварительно обратиться к сотрудникам бухгалтерии той организации, где ранее работало физическое лицо, для получения справки о доходах. Или же обратиться за помощью к тому лицу или организации, за счет которых безработный на данный момент имеет дополнительный доход.

    Также нужно сходить в налоговую инспекцию и получить идентификационный номер, если такового еще не имеется (например, несовершеннолетним лицам).

  2. Собрать необходимый пакет документов.

    Потребуется справка о доходах (по форме 2-НДФЛ), а также некий отчетный документ о выплате налогов (справка 3 — НДФЛ), действующая форма которого доступна для всех желающих, и внести в нее все данные.

    Справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ: бланк, образец заполнения.

    Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ: бланк, пример заполнения.

    В обязательном порядке необходимы копии паспорта и идентификационного кода. Также нужно не забыть подготовить документы, дающие право на получение подобной денежной скидки для безработных, которые совершают покупку квартиры.

    Все документы должны быть заверены и к ним следует прикрепить реквизиты банковского счета, на который налоговая служба перечислит денежные средства.
  3. Заполнение заявления.

    Существует определенная форма данного документа, вступившая в силу на основании приказа федеральной налоговой службы с третьего марта 2015 года. Именно ее нужно скачать, распечатать и внести туда все нужные данные.

    Обязательно укажите номер статьи, в соответствии с установками которой, безработный гражданин Российской Федерации имеет право на компенсацию некоторой денежной суммы.

    Также пропишите буквами размер этой суммы (она рассчитывается путем вычисления 13% от стоимости квартиры) и полное наименование банка, в котором открыт счет, предназначенный для поступления средств.

    Заявление на предоставление вычета: бланк, образец.

  4. Предоставить вышеперечисленные документы работникам налоговой службы, после чего ожидать их проверки.

    На рассмотрение документации потребуется трехмесячный срок, по истечению которого будет вынесен вердикт – давать вычет безработному лицу или нет. Безработный узнает результат на протяжении 10 дней.

  5. При наличии всех требуемых документов, правильном их оформлении, а также выполнении всех условий, установленных действующим законодательством, для получения некой скидки для безработного лица в случае приобретения ним квартиры, инспекция вынесет положительное решение.

    После этого нужно будет оплатить государственную пошлину, которая взымается в размере равном 1% от стоимости квартиры.

  6. И наконец, завершающий этап — перечисление денег на указанный счет.

    Полагаясь на статью 78 Налогового кодекса, денежная компенсация должна прийти не позднее 30 дней, отсчитанных со дня окончания проверки документов.

      

Получение вычета для неработающих через работодателя

В тех случаях, если не работающее лицо, оформляем вычет с помощью бывшего работодателя, то нужно следовать той же инструкции, что и при самостоятельном оформлении. Однако определенная часть действий, указанных в инструкции будет возложена на плечи работодателя, что может несколько облегчить, но значительно увеличить длительность данного процесса.

Скачать бесплатно заявление на предоставление вычета для работодателя: бланк, образец заполнения.

Лицо, ранее предоставлявшее работу, физическому лицу, которое претендует на возмещение некой компенсации, самостоятельно оформит справку 2-НДФЛ. Также работодатель обязан предоставить все требуемые документы, свидетельствующие о размерах сумм, выплаченных им с заработной платы бывшего сотрудника, которые были перечислены в налоговые службы.

Таким образом, при прочтении статьи, становится понятным, что даже не работающие лица могут получить вычет налогового типа в случае покупки квартиры. Однако для этого нужно, чтобы был соблюден целый перечень условий, а действия, перечисленные в инструкции, были выполнены в правильном порядке. Желаем успехов!

Документы на тему статьи

Мы уже поняли что у вас ОСОБЕННАЯ проблема.
Звоните, будем решать:
+7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
      
Звоните: +7 (495) 018-09-64 Все консультации бесплатны!
Комментарии 40
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Василий

    Я покупаю квартиру в июле этого года. Стоимость сделки 2,2 млн руб. В августе я увольняюсь с работы и официально работать не планирую. Сделают ли мне вычет в полном объёме (на 2 млн) в 2019 году или вернут только уплаченный налог за фактически отработанные в 2018 году 8 месяцев? Работаю официально более 4 лет.
    Спасибо

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      Способов покупки квартиры может быть несколько, от чего зависит момент возникновения права на получение и\вычета. При обычной покупке – это момент регистрации права собственности. И\вычет будет предоставлен после подачи н\декларации после окончания н\периода, исходя из исчисленного и удержанного налога.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
  2. Эльвира

    Здравствуйте! Такая ситуация:

    Подписала договор о долевом участии с застройщиком, который обещает возвести дом к 4 кварталу 2019 года. Подали документы в Реестр для официального оформления, что я буду собственником этой квартиры. Оплата первого взноса будет производиться после получения документов с Росреестра в течение 2 дней, с полседующей рассрочкой до конца строительства. Официальный доход не имеется. Вопрос: Могу ли я претендовать на получении вычета 13%, если сейчас устроюсь на официальную работу? Ведь можно подать на вычет налогов только в 2020 году? Есть ли шансы возврата или нет?

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      Шансы есть, если соответствовать требованиям, заявленным законом. Первое – это момент возникновения права собственности. Он наступить после передачи вам имущества и последующей регистрации вашего права на него. Второе – наличие дохода, облагаемого ставкой в 13 процентов.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
  3. Елена

    Добрый вечер! Я купила земельный участок под дачное строительство в 2010 г. Зарегистрировала на нем жилой дом в 2012 г. Я не работаю с 2011 г., до этого отработала 30 лет, уплпчивая 13% подоходного налога. На пенсии с 2013. Могу ли я получить налоговый вычет? Ранее вычет не получала.
    Заранее спасибо за ответ

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      З\участок в данном случае не может рассматриваться в качестве объекта, затраты на приобретение которого являются основанием для получения и\вычета. Участок не предназначен для ИЖС и приобретался без расположения на нём ж/дома. Именно последние два обстоятельства являются основаниями для возникновения права на вычет. В части строительства ж\дома право на и\вычет не может быть реализовано, поскольку кол-во н/периодов, на которые допускается перенос остатка и/вычета уменьшается, начиная с периода, следующего за периодом регистрации права на ж/дом.
      Обоснование: НК РФ (статьи 78, 220), письмо Минфина от 03.07.2012 № 03-04-05/7-830.

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
  4. Руслан

    Здравствуйте. Я никогда не работал. Ни за год ни за 3 не было никаких уплат НДФЛ в бюджет. Но в этом году я продал дом, и купил квартиру . Сделка купли продажи была в одном налоговом периоде. В камеральном отделе налогового органа — девушка сообщила, что я имею право на имущественный налоговый вычет при покупке квартиры. При этом трудоустройство в этом случае вообще не имеет значение, независимо от того работал я или нет, я имею полное право претендовать на вычет при покупке квартиры. С той лишь разницей — что возвращать мне никто ничего не будет ( не с чего возвращать, ибо я не работал ). Но мне полагается взаимозачёт — так как я продал дом, то мне начислен налог. Который я должен оплатить. Вот эта сумма налога от продажи дома будет уменьшена на сумму вычета при покупке квартиры ( 2000000 р) и мои официальные доходы не имеют в таком случае никакого смысла. Справка 2 НДФЛ не нужна. Заявляете на оба вычета в 3 ндфл и все. Насколько информация верна ?

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      Вероятность получения и/вычета зависит от декларирования соискателем дохода, который облагается по ставке 13-ть процентов. Но это не только общепризнанные доходы от результатов трудовой деятельности, это и доходы в результате продажи имущества.
      Обоснование: НК РФ (статьи 210, 220, 224).

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
  5. Нодира

    Здравствуйте.Скажите пожалуйста ,мы с супругом купили квартиру в 2015 году , то есть стали долевыми участниками и по договору должны были получить кв в 2016 ..но уже это ясно)….вообщем получили акт в руки в 2017году в Марте.А когда мы покупали кв , я и мой муж работали официально , а когда уже получили акт уже не работали официально. Можем ли мы получить вычет за кв и за проценты, так как половина стоимости квартиры ипотека. А так же квартира оформлена на двоих.

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      Можете. В первую очередь подайте документы для получения и\вычета по затратам по приобретению квартиры. После того как получите всю сумму основного вычета, подавайте документы для получения и\вычета по затратам уплаченных процентов. Для получения вычета необходимо иметь статус налогоплательщика по НДФЛ, а это не только следствие трудовых отношений.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
  6. Геннадий Марков

    Добрый день! я приобрела квартиру в 2016 году, за 2016 год я получила налоговый вычет. В 2017 году я не работала. Могу ли я получить вычет за этот год?

    • Фемида

      Добрый день, Геннадий.
      По общему правилу, в налоговый орган предоставляются справки о доходах за предыдущие 3 года. Следовательно, чтобы получить выплату за 2017 год, в будете предоставлять документы за 2016,2015,2014 года. В 2018 году вы будете иметь право на выплату, но в расчет пойдет период 2016, 2015, т.к. 2017 не получали доход.

      • Глеб

        Добрый день.В январе 2017г. купил квартиру.На тот момент я ещё работал.Меня рассчитали месяц назад.Уже прошёл год с покупки квартиры,могу ли я сейчас получить налоговый вычет?

        • Маргарита

          Подать документы в налоговый орган на налоговый вычет за 2017 год можно не ранее 2018 года. Таким образом, если в 2017 году Вы были официально трудоустроены и платили подоходный налог, то сейчас в 2018 году, Вы можете подать декларацию на вычет за 2017 год.

        • Вера

          Глеб, да вы имеете право получить налоговый вычет на имущество сейчас, т.к. за вычетом можно обратиться в течение трёх лет с момента покупки квартиры и сумма налога учитывается за три последних года, а вы эти годы работали и выплачивали налоги.

    • Елена

      Здравствуйте, Геннадий. В вашем случае 2017 год не учитывается при расчете налогового вычета. Учитываются только три последних года перед покупкой квартиры.

  7. Ира Ушакова

    Здравствуйте.Я уже получал имущ налоговый вычет с 1 млн руб, сейчас пишут что можно получить с двух миллионов, т.е. ямогу получить второй вычет с млн руб? спс

    • Вера

      Ира, да, действительно, при покупке еще одного жилья можно получить налоговый вычет дополнительно, но только в том случае, если в предыдущий раз не была достигнута максимальная сумма, равная двум миллионам рублей. Вы получили только с 1 млн. рублей, следовательно имеете право обратиться в ФНС за получением второго вычета. Хочу отметить, что ответ Елены ниже, не корректен.

    • Елена

      Здравствуйте, Ира. Если вы ранее получал налоговый имущественный вычет, то вы использовали свое право на налоговый вычет, следовательно претендовать на второй не можете.

  8. Лидия Баранова

    Продала квартиру полсуммы ещё не получила так как жду перечислений с мат.капитала.купила дом половину еще не отдала как получить 13процентов за покупку дома я не работаю?

    • Ольга

      Здравствуйте, Лидия. К сожалению, если последние три года вы не выплачивали государству подоходный налог с заработной платы, т.е. не работали официально, вы не имеете право претендовать на налоговый вычет.

    • Маргарита

      Получить налоговый вычет, то есть вернуть 13% с суммы приобретения жилого имущества, возможно только в том случае, если собственник имущества, то есть покупатель, в отчётном периоде был официально трудоустроен. Таким образом, если Вы хотите вернуть свои 13% за 2017 год, то в 2017 году Вы и должны были офиально работать и с суммы заработной платы платить подоходный налог. Иными словами, если Вы не работаете, то произвести возврат 13% — подоходного налога, не представляется возможным.

      • Елена

        а как же ст.222 НК РФ ?

  9. Карина Герасимова

    Добрый день! Подскажите пожалуйста! Я приобрел квартиру и хочу получить с нее 13% от налоговых органов! С основной работы я уволился с июня этого года, но есть работа на пол ставки, как я могу получить выплаты?

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      Получить вычет с места первой работы вы можете посредством возврата сверх меры уплаченного налога при подаче заявления по м/жительства в налоговый орган, прилагая к нему налоговую декларацию. На втором месте работы можете воспользоваться как вышеприведённым путём, так и путём уменьшения налоговой базы посредством обращения к работодателю. Главное, чтобы трудоустройство соответствовало нормам трудового законодательства.
      Обоснование: ФНС РФ от 01.12.2005 N 04-2-03/187.

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
  10. Алсу Галиева

    Добрый день! Я в этом году продала квартиру, которая в собственности меньше 3-х лет, в следующем году буду оплачивать налог 13%. В этом году планирую покупку квартиры, налог на вычет я еще не получала ни разу. Могу я в следующем году получить налог за покупку, если я не работаю, но зато оплатила 13% налог за продажу квартиры?

    • Игорь

      Здравствуйте!
      От Вероники, очевидно, ускользнула весьма существенная деталь в вашем вопросе — вы не работаете, т.е. не получаете доход, поэтому, возможность получения налогового вычета при покупке квартиры обусловлена рядом моментов, которые указаны в статье выше. Если вы подпадаете под эти условия, то вы сможете рассчитывать на вычет.

    • Вероника

      Здравствуйте, Алсу. Да, если вы оплатите налог за проданную квартиру, право на получение налогового вычета за приобретенную недвижимость у вас останется.

    • Вера

      Алсу, вот в данное время вы не работаете, но возможно, что вы перед этим где-то работали в течение трех лет, то можете обратиться к бывшему работодателю, чтобы оформить налоговый вычет за покупку квартиры. Бывший работодатель обязан предоставить все требуемые документы, свидетельствующие о размерах сумм, выплаченных им с заработной платы бывшего сотрудника, которые были перечислены в налоговые службы.

    • Наталья

      Здравствуйте, Алсу. Если в течение трех лет вы не оплачивали подоходный налог, т.е. официально не трудоустроены, то налоговый вычет вам не положен.

  11. Глеб Герасимов

    Сумма налога по справке 2НДФЛ и сумма вычета по налоговой деклорации одинаковы- 93 тыс.руб, но инспекция требует замены деклорации на сумму 73 тыс.руб мотивируя каким-то внутренним запросом,Правомерно ли это?

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      Требование налогового органа не может быть голословным. Ставя вопрос, вы должны обладать достоверной информацией, послужившей поводом для изменения суммы вычета, а не ссылаться на КАКОЙ-ТО документ, если, конечно, хотите получить обоснованный ответ. Именно поэтому, обсуждение правомерности действий налогового органа в границах данного вопроса будет некорректным. Налоговый агент, а им является ваш работодатель, обязан информировать налоговый орган о полученных вами доходах, исчислять размер удерживаемой суммы налога, удерживать и перечислять её в налоговый орган. Последний же вправе требовать документы, свидетельствующие о правильности исчисления налогов, что видимо и было сделано.
      Обоснование: НК РФ (статьи 31, 230).

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
  12. Георгий Титов

    Здравствуйте!Будет ли налог к уплате в бюджет, если продана 1/3 доли в квартире (сумма продажи 2100000,00-договор один)и приобретена 1/3 доля в квартире по отдельному договору (сумма стоимости всей квартиры 2200000,00). При этом нет официального трудоустройства?

    • Агата

      Здравствуйте! В заданном Вами вопросе содержится не вся необходимая информация. Вам нужно было указать сколько лет была у Вас в собственности проданная Вами квартира, как она Вам досталась — по наследству, по договору купли-продажи либо дарения и пр. Использовали ли Вы свое право на налоговый вычет?
      Необходимую информацию можно получить здесь: http://myrealproperty.ru/kvartira/pokupka_kv/nalog/pri-prodazhe-i-pokupke.html

    • Алена

      Георгий, добрый день.
      Здесь надо документы видеть, так как иначе трудно сказать. Советую вам найти юриста по профилю и проконсультироваться.
      Можете обратиться в МФЦ вашего района, там обычно юристы ничего не берут за консультации.

  13. Всеволод Зайцев

    Здравствуйте! Я взяла ипотеку в 2016 году и приобрела жилье в строящемся доме. В 2017 году я осталась без работы. Как я могу получить налоговый вычет? Жилье первое

    • Анастасия

      Здравствуйте! Налоговый вычет начисляется на уплаченный Вами НДФЛ. Если Вы не работали в 2017г., значит НДФЛ не уплачивали, поэтому налоговый вычет Вы не сможете получить. Налоговый вычет Вы сможете получить когда будете платить НДФЛ. Кстати, Вам положена выплата не только за стоимость квартиры, но и за проценты, начисленные банком.

    • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

      Уменьшить размер налоговой базы может только налогоплательщик (ф/лицо) налога по доходу. Доход, как известно, образуется не только в результате выплаты заработной платы работодателем. Создайте условия, при которых вы приобретёте статус налогоплательщика по НДФЛ. При этом будет сформирована налоговая база, которую вы сможете уменьшить посредством налогового вычета.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
      +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург
      • Елена

        Как же так? Облагаются подоходным любые доходы, даже отдаленно не имеющие отношение к трудоустройству, а при получении вычета они в расчет не берутся. Почему?

        • На вопрос отвечает юрист-эксперт Александр

          Возможность получения н\вычета находится в зависимости от наличия декларированного дохода, облагаемого по ставке тринадцать процентов. Такой доход может происходить не только в результате трудовых отношений, но и как результат отношений гражданско-правовых.
          Обоснование: НК РФ (статьи 210, 220, 224).

          Бесплатная юридическая помощь в вопросах недвижимости
          +7 (499) 755-89-52Москва +7 (812) 565-34-93Санкт-Петербург